政策法規

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Policies and Regulations

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皇马vs埃瓦尔直播地址:廣東省貴金屬交易中心貴金屬投資者適當性管理辦法

來源:廣東省貴金屬交易中心   發布時間:2015-09-22

埃瓦尔中国 www.ygjoig.com.cn  第一章  總則

第一條 

為規范廣東省貴金屬交易中心(以下簡稱“交易中心”)貴金屬投資者適當性管理工作,引導投資者理性參與貴金屬投資,?;ね蹲收叩暮戲ㄈㄒ?,促進貴金屬投資市場健康、穩定及可持續發展,根據國家法律法規和交易中心相關規則制度,制定本辦法。

第二條

本辦法所稱貴金屬投資者適當性管理,是指交易中心和會員單位根據國家法律法規和交易中心相關規則制度,采取多種措施和方式,區別不同風險承受能力的投資者,引導其理性參與貴金屬投資。

本辦法所稱會員單位,是指根據國家法律法規和交易中心有關規則制度規定,經交易中心批準授予會員資格,在交易中心平臺上開展貴金屬交易業務或提供相關服務的企業法人或者其他經濟組織。

本辦法所稱投資者,是指根據交易中心相關規則制度規定,與會員單位建立起貴金屬交易關系或服務關系的機構或個人。

第三條

交易中心、會員單位及投資者應遵守本辦法,履行本辦法規定的投資者適當性管理職責,共同做好貴金屬投資者適當性管理工作。

會員單位的合作單位應當與會員單位建立業務對接規則,制定相應的投資者適當性管理制度,落實投資者適當性管理要求?;嵩鋇ノ揮Φ倍云浜獻韉ノ宦男型蹲收呤實斃怨芾硪邐窠屑嘍?。

前款所稱合作單位,是指依法接受會員單位委托,為會員單位介紹合格的貴金屬投資者,促成會員單位與投資者簽訂《客戶協議書》,協助投資者辦理開戶手續的企業法人或其他組織。

第四條

交易中心應當建立健全投資者適當性管理機制,督促和指導會員單位切實履行投資者適當性管理規定,引導客戶充分了解貴金屬投資知識并理性參與貴金屬投資,促進貴金屬投資市場有序發展。

會員單位應當根據本辦法及交易中心其他規則制度,制定投資者適當性管理實施細則和操作指引,充分了解客戶的身份、財產與收入狀況及貴金屬投資經驗等相關信息,充分進行貴金屬投資風險提示及客戶培訓和教育,引導客戶理性參與貴金屬投資。

投資者應當全面評估自身的經濟實力、貴金屬產品認知能力和風險承受能力,遵循風險自負原則,審慎決策,進行獨立投資判斷,知悉并自行承擔貴金屬投資風險。投資者不得以不符合適當性標準為由,拒絕承擔貴金屬投資結果和履約責任。

第五條

投資者適當性管理不能取代投資者自身的投資判斷,也不會降低貴金屬投資產品或服務的固有風險,投資風險由投資者自行承擔。

第二章  投資者適當性標準

第六條

個人投資者參與貴金屬投資,應當符合下列條件:

(一)年齡應在18歲至59歲(含)之間;

(二)申請入市交易前,履約準備金不得少于交易中心規定的最低標準,具體標準以交易中心的公告為準;交易中心有權視情況調整最低履約準備金標準;

(三)具備貴金屬投資基本知識和一定的投資經驗,通過《貴金屬投資風險承受能力測試》,具有相應的風險承受能力;

(四)無嚴重不良誠信記錄和法律法規及交易中心規則制度禁止或限制從事貴金屬投資的情形;

(五)接受交易中心制定的規則制度;

(六)充分理解并簽署《風險揭示書》;

(七)交易中心規定的其他條件。

機構投資者的貴金屬投資適當性標準,由交易中心另行制定。

第三章  適當性管理措施

第七條

交易中心對投資者適當性的管理措施至少包括以下內容:

(一)設置投資者市場準入條件,包括但不限于年齡、職業、財務狀況、貴金屬投資知識水平、投資經驗、最低投資資金、誠信記錄等。法律法規對投資者準入條件另有規定的,從其規定。

(二)根據投資者入市交易時確認的履約準備金金額,設置投資者適用的最低準備金率,投資者可根據自己的風險偏好和風險承受能力在最低準備金率之上自行確定適合的準備金率檔次,具體不同檔次的準備金率標準以交易中心發布的公告為準;

交易中心有權視情況調整準備金率及檔次。

(三)定期編制貴金屬投資知識教材和合規刊物,發放至會員單位及投資者。

(四)全方位開展貴金屬投資者教育活動,引導投資者理性參與投資。

(五)督促會員單位建立健全合規管理體系和制度,全面落實投資者適當性管理要求;如會員單位違反本辦法關于投資者適當性管理的規定或存在其他違規行為的,交易中心有權采取相應的處理措施。

(六)加強對會員單位從業人員的培訓,提高其業務水平。

(七)建立貴金屬交易市場從業人員黑名單制度。凡進入黑名單的從業人員,不得從事貴金屬咨詢和交易業務。

(八)構建多層次的投訴響應機制和爭議解決機制。

第八條

會員單位對投資者適當性的管理措施至少應包括如下內容:

(一)在業務拓展階段,應讓投資者充分了解貴金屬市場的業務知識和投資風險;在提供貴金屬投資產品或服務之前,應向投資者介紹產品或服務的內容、性質、特點、業務規則等。

(二)在開戶階段,應要求投資者提交有效身份證件復印件和相關照片;此外,應根據交易中心要求,提供其他相關身份證明材料。

(三)在入市階段,應要求投資者進行貴金屬投資風險承受能力測評。凡測評未通過者,不得入市進行貴金屬投資;應充分揭示貴金屬投資產品或服務的風險,要求投資者閱讀并簽署《風險揭示書》。

(四)在交易階段,應向投資者提供與其風險承受能力相匹配的貴金屬投資產品或服務,并進行持續跟蹤和管理;應加強對異常交易的監控和分析,及時發現和防控相關違規違約行為。

(五)在退市階段,應積極配合投資者辦理相關退市手續,并妥善保管投資者的開戶資料、交易記錄等相關材料。

(六)在投訴處理階段,應妥善處理投資者投訴,保存投訴情況及處理記錄,及時分析總結,改進和完善相關制度和機制;對于重大投訴,應及時報備交易中心,并配合交易中心的相關處理工作。

第九條

投資者應當積極配合交易中心和會員單位的投資者適當性管理工作,如實提供相關證明材料和信息并參加相關培訓,不得采取提供虛假材料和信息等手段規避投資者適當性管理要求。

投資者在進行貴金屬投資前,應充分了解貴金屬投資的業務知識和風險狀況,主動向交易中心或會員單位索取相關宣傳材料或規則制度,獨立判斷是否入市交易,并對交易結果自行承擔責任。

投資者不得接受任何單位或個人提供的任何代客理財、代客操作服務,亦不得接受任何單位或個人提供的收益保證或承諾。

投資者如退市的,應妥善辦理相關退市手續。

投資者與會員單位發生糾紛的,應依法依規進行投訴和維權。

第四章  投資者教育

第十條

交易中心將采取以下投資者教育措施:

(一)交易中心通過交易中心網站、刊物、培訓、講座、宣傳手冊等方式對投資者進行貴金屬投資知識教育。

(二)交易中心在交易中心網站及相關場所開設投資者教育專欄,方便投資者了解貴金屬投資知識并了解相關投資風險。

(三)交易中心將根據貴金屬交易實際情況,及時向投資者發布與貴金屬投資相關的市場通知、風險提示、停市公告等重要信息。

(四)交易中心對會員單位的投資者教育活動進行監督和指導。

(五)本辦法及交易中心規則制度規定的其他措施。

第十一條

會員單位應當采取以下投資者教育措施:

(一)會員單位應當根據交易中心規定建立健全貴金屬投資者教育工作制度,設置投資者教育專崗,加強對投資者貴金屬投資知識的培訓和指導,并根據投資者的不同需求及風險承受能力,對貴金屬投資者教育工作的形式和內容作出具體安排。

(二)會員單位應當在會員單位網站及營業場所開設投資者教育專欄,全面介紹貴金屬投資知識,充分揭示貴金屬投資風險。

(三)會員單位應當加強投資者風險意識教育,使投資者明確自主決策、風險自擔,幫助投資者做好風險管理。

(四)會員單位應當適時提示投資者注意?;ぷ式?、交易賬戶及密碼信息,提高網上交易安全防范意識。

(五)本辦法及交易中心規定的其他措施。

第五章  其他保障措施

第十二條

會員單位在向投資者宣傳貴金屬投資產品或服務時,應當告知公司及業務人員的基本信息,并披露相關業務規則和介紹手冊以及其他有助于投資者理解相關投資并進行分析判斷的信息和資料。

會員單位向投資者出具的任何材料及做出的任何陳述,均不得含有虛假、誤導性信息或存在重大遺漏,不得欺詐投資者。

第十三條

會員單位及其從業人員不得從事下列行為:

(一)未向投資者充分揭示或提示投資風險;

(二)對產品價格走勢或投資決策進行當然或必然性判斷;

(三)強制或命令、要求投資者在具體產品品種的具體價格、數量作出買入或賣出的操作;

(四)要求投資者進行滿倉操作;

(五)承諾或保證投資收益,或者進行代客理財、代客操作;

(六)其他違反法律法規及交易中心禁止性規定的行為。

第十四條

會員單位應加強對其從業人員的培訓,提高其履行投資者適當性工作職責所需的知識和技能?;嵩鋇ノ揮Χ云浯右等嗽甭男型蹲收呤實斃怨ぷ髦霸鸕鬧匆敵形凳┘嘍?,并應對違規人員進行問責。

第十五條

交易中心、會員單位及其從業人員應當對履行投資者適當性工作職責過程中獲取的投資者個人信息、風險承受能力測評結果等信息和資料嚴格保密,防止該等信息和資料被泄露或被不當利用。

第十六條

會員單位應當建立貴金屬市場投資者適當性管理檔案,記載投資者個人信息、資產規模、信用狀況、風險承受能力、開戶記錄、交易記錄等信息,并妥善保管相關資料,保管期限不得少于20年。

第十七條

交易中心根據國家法律法規及相關規則制度,建立健全貴金屬市場的投資者適當性管理制度,并對會員單位履行投資者適當性管理職責進行指導和監督,引導會員單位強化投資者適當性管理工作。

如會員單位違反本辦法關于投資者適當性管理規定的,交易中心有權依據相關規則制度對其采取相應的處理措施。

交易中心通過交易中心網站、報刊、電視、電話等方式開展投資者教育和風險提示,為投資者了解貴金屬投資知識和風險提供服務。

第十八條

交易中心建立健全投資者權益?;ぶ貧?,積極采取各項措施強化對投資者權益的?;ちΧ?。具體規定另見《客戶權益?;ぐ旆ā?。

會員單位應當根據交易中心相關規定建立健全投資者權益?;な凳┫岡?,全面落實投資者權益?;は喙匾?。

第十九條

交易中心設專人專崗處理投資者投訴,并構建起完善的爭議解決機制?;嵩鋇ノ揮肟突б蜆蠼鶚敉蹲史⑸婪椎?,可以協商解決;協商不成的,可向廣東省貴金屬投融資協會下屬的廣東貴金屬交易市場爭議調解中心申請調解;調解不成的,應提請廣州仲裁委員會裁決。

第六章   附則

第二十條

本辦法由廣東省貴金屬交易中心負責解釋和修訂。

第二十一條

本辦法即日起公示,自2015年11月2日起施行。

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